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Valore Investimento

Fai fiorire il tuo investimento

Cos'è?

Un investimento assicurativo che crea valore per il tuo capitale con un impatto positivo sull’ambiente e sulla società.

Accedi alle opportunità offerte dai mercati finanziari con l’affidabilità di un investimento responsabile che puoi combinare con la protezione dagli infortuni.

Alleanza Valore Sostenibile mira a creare valore per te e per la società attraverso la gestione sostenibile del tuo capitale.

In che modo?

Semplificando l’accesso ai mercati finanziari internazionali, Valore Sostenibile investe il 90% del tuo capitale nella Linea Obiettivo Futuro, costituita da un portafoglio di fondi accuratamente selezionato che rispetta la trasparenza nella gestione ambientale, sociale e aziendale e diversifica i tuoi investimenti:

  • Fondo Alto Internazionale Obbligazionario, che investe in obbligazioni di diversi paesi;
  • HIGH ESG International Equity Fund: investe nei mercati internazionali più sviluppati e ricerca opportunità di mercato più redditizie che soddisfino gli standard ESG;
  • Fondo HIGH ESG HIGH YIELD: investe in obbligazioni verdi che offrono buone opportunità di rendimento a fronte di rischi considerevoli;
  • GIS Absolute Multi-Strategies Fund: investe in mercati globali diversificati geograficamente, settorialmente e valutariamente e mira a mantenere un basso livello di rischio.

I Fondi sostenibili e responsabili rappresentano eccellenti opportunità di investimento. In effetti, hanno dimostrato di funzionare eccezionalmente bene e di superare più rapidamente i periodi più volatili del mercato.

Il restante 10% del tuo capitale è invece investito in Euro San Giorgio, un fondo a gestione indipendente progettato per massimizzare i rendimenti a lungo termine, mantenendo bassi i livelli di rischio.

In caso di decesso entro i primi 10 anni sarà garantito un importo almeno pari alla somma dei premi investiti.

Inoltre, puoi integrare il tuo investimento con due versioni di copertura aggiuntiva, leggera o completa. In caso di sinistro mortale o lesivo, Valore Sostenibile riconoscerà un capitale aggiuntivo fino al doppio del premio iniziale.

Perchè ne hai bisogno?

Per cogliere le migliori opportunità dei mercati finanziari nel lungo termine, con la possibilità di accedere facilmente ai tuoi risparmi in caso di necessità.

Con Valore Sostenibile, hai la libertà di scegliere:

  • Puoi iniziare a investire a partire da 5.000€ (10.000€ con assicurazione facoltativa);
  • Durante i primi 10 anni dalla decorrenza, puoi aumentare il tuo capitale di investimento effettuando versamenti aggiuntivi da EUR 5.000 fino a un totale di EUR 1.000.000 (compreso il premio unico iniziale);
  • Dopo il primo anno puoi riscattare il tuo investimento in tutto o in parte e, a partire dal 5° anno, senza alcuna penale.

Cosa comprende?

La giusta direzione per un investimento sostenibile e responsabile. Ti permette di semplificare il tuo accesso ai mercati finanziari.

Linee di investimento diversificate che promuovono lo sviluppo sostenibile (ESG), la protezione del capitale, la protezione in caso di morte o infortunio.

Gli investimenti ESG puntano su aziende sostenibili e responsabili, incentrate sul rispetto dell’ambiente, sul benessere sociale e su una governance più attenta. Cosa sono gli standard ESG?

  • Ambiente: iniziative volte a ridurre al minimo l’impatto ambientale e territoriale dell’azienda;
  • Sociale: decisioni e iniziative aziendali che possono avere un impatto sociale, come la parità di genere;
  • Gestione aziendale (governo): migliore gestione degli affari dell’azienda, come l’attuazione di politiche di diversità nella composizione del consiglio e l’etica retributiva.

Cosa devi sapere?

Aspetti fiscali

  • Con il prodotto d’investimento Valore Sostenibile è prevista la detrazione d’imposta ai fini IRPEF del 19% del premio versato per l’assicurazione caso morte. 
  • Esenzione del capitale pagato in caso di premorienza dell’Assicurato dalle imposte di successione e, per la quota relativa al rischio demografico, dall’I.R.P.E.F..
  • Esenzione dall’I.R.P.E.F. del capitale pagato in caso di lesioni dell’Assicurato.
  • Per la componente investita in OICR dei contratti multiramo è dovuta l’imposta di bollo, da calcolare annualmente e da versare al momento del pagamento.
  • I premi corrisposti per l’assicurazione complementare caso lesioni per infortunio sono soggetti ad un’imposta del 2,5%.
  • Le somme pagate in caso di riscatto sono soggette ad imposta sostitutiva sui rendimenti.