Proteggiamo

Smart Evergreen

L'arte di mettere da parte

Cos'è?

Risparmio semplice, redditizio, flessibile e responsabile. Trasforma i tuoi sogni in realtà passo dopo passo.

Questo piano di risparmio consente di scegliere quanto pagare, quanto tempo pagare (5 o 10 anni) e se aggiungere una componente assicurativa di protezione. Smart Evergreen investe metà dei tuoi risparmi nel fondo a gestione indipendente Euro San Giorgio, un fondo di investimento prudente progettato per stabilizzare i rendimenti nel medio-lungo termine mantenendo un basso livello di rischio. Invece, la restante metà dei tuoi risparmi sarà investita nella famiglia di soluzioni Patrimonio, che ti consentirà di cogliere le migliori opportunità sui mercati finanziari, tra cui:

  • il Fondo Alleanza Obbligazionario, che investe in obbligazioni in euro
  • il Fondo Alto Internazionale Obbligazionario, che investe in titoli obbligazionari di vari Paesi
  • il Fondo Alto Bilanciato, che investe in obbligazioni e titoli azionari nazionali ed esteri offrendoti la massima opportunità di diversificazione
  • il Fondo GIS Euro Green & Sustainable Bond, che investe in “green bonds”, titoli obbligazionari caratterizzati da un approccio sostenibile alle tematiche sociali, ambientali e di governance

Perchè ne hai bisogno?

Metti da parte i fondi e lavora ai tuoi progetti. È trasparente e flessibile per soddisfare le tue esigenze. Un piano di risparmio che può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi in ​​5-10 anni, anche iniziando con piccole somme di denaro e che si accumulano nel tempo.

Smart Evergeen è un piano di risparmio che si adatta alle tue esigenze perché puoi:

  • aumentare o diminuire il premio a seconda delle tue possibilità
  • saltare una rata o richiede il riscatto totale o parziale.

Cosa comprende?

Risparmia e proteggi te stesso e i tuoi cari


Un piano di risparmio in cui investire con prudenza e sfruttare le opportunità dei mercati finanziari, con una protezione aggiuntiva.

Cosa devi sapere?

Aspetti fiscali

  • Con il piano di risparmio SmartEvergreen, l’imposta sul reddito delle persone fisiche è deducibile del 19% sul premio dell’assicurazione caso morte;
  • Il beneficiario è esonerato dall’imposta di successione I.R.P.E.F in caso di morte prematura e per le quote relative al rischio popolazione;
  • Per la componente investita in OICR dei contratti multiramo è dovuta l’imposta di bollo, da calcolarsi annualmente da versarsi al momento della liquidazione.